資産運用

株式投資を始めて6か月目のポートフォリオ(2020年9月時点)

山さん
山さん
こんにちわ。山さんです。
たぬきさん
たぬきさん
こんばんわ。たぬきさんです。
山さん
山さん
僕が株式投資を始めてから早くも6か月が過ぎました。
今回は2020年5月と9月時点のポートフォリオについてまとめていきたいと思います。
たぬきさん
たぬきさん
 今日もよろしくお願いします<(_ _)>

2020年5月時点のポートフォリオ

時価評価額
日本株 1,542,200円
米国株 2,512,604円
合計 4,054,804円
たぬきさん
たぬきさん
山さんって、株式投資を始めて数か月で400万円も投資したんだね。結構なハイペースじゃない?
山さん
山さん
そうだね。ちょうどコロナショックによる下落中から投資を開始できたから3月中に300万円。4月中には約100万円を追加投資をしたんだ。
そのおかげさまで含み益がそれなりに増えたから悪くない判断だったと思うよ(^^)
たぬきさん
たぬきさん
そうなんだ。
山さんはコロナショックの2番底とかはあんまり考えてなかったの?
山さん
山さん
いや、2番底も想定していて投資金額を抑えるつもりだったけど、購入欲求が抑えきれなくて400万円も使っちゃったよ(>_<)汗
でも、今のところずっと株価が右肩上がりだから、あの時にもっと大量に買っておけばよかったなーって少し後悔してるよ(´;ω;`)泣
たぬきさん
たぬきさん
まあ、株価はどうなっていくか分からないもんね。
ところで、今はどれくらい投資してるの?
山さん
山さん
2020年9月時点のポートフォリオについては、次のところで説明するね。
では、このまま続きを見てください(^^)ノ

2020年9月時点のポートフォリオ

時価評価額
日本株 1,677,850円
米国株 5,461094円
投資信託 273,428円
合計 7,412,372円
山さん
山さん
9月6日時点でのポートフォリオです。
為替は1ドル=106.23円だよ。
たぬきさん
たぬきさん
すごい!数か月で結構お金が増えたね。
5月までに投資をした成果なの?
山さん
山さん
いや、持ち株の値段が上がったのも多少はあるけど、ほどんどは僕が買い増しした結果なんだ(-_-;)汗
僕がメインにしている高配当株は株価の戻りが遅くてあんまり上がってないんだよね(´;ω;`)泣
たぬきさん
たぬきさん
そうなんだ。
じゃあ、今はどれくらいの利益が出てるの?
山さん
山さん
 僕の株式投資の損益はこんな感じだよ。
損益 損益率
日本株 +78,136円 +4.88%
米国株 +309,728円 +6.01%
投資信託 +23,428円 +9.37%
合計 +411,292円 +5.87%
たぬきさん
たぬきさん
おっ、含み益40万かー。結構、いい感じだね。 
山さん
山さん
一時期はもっと含み益が出てたんだけど、また今の金額まで下がっちゃったんだよね(´;ω;`)泣
まあ、長期投資をするつもりだから短期間での株価の上下は気にしなくていいんだけどね。
たぬきさん
たぬきさん
でも、含み益が多かったらうれしいよね。
山さん
山さん
うん。含み益が多かったらすごくうれしい!!!
でも、配当金の金額も少し育ってきたから、それも楽しいよ(^^♪
たぬきさん
たぬきさん
そうなんだ。
今の配当金はどれくらいもらえそうなの?
山さん
山さん
年間にもらえる予定の配当金はこんな感じになってるよ。
配当金(試算)
日本株 71,460円
米国株 281,687円
合計 353,147円
山さん
山さん
一応、試算では税引き前で約35万円。
税引き後で約28万円
の配当金をもらえそうなんだ(^^♪
たぬきさん
たぬきさん
すごいね!!!働かなくても28万円もお金をもらうことができるなんて!!!
山さん、もっと早く投資をしてたらよかったね。
山さん
山さん
まあ、あくまでも試算だから減配したら配当金額は減っちゃうけどね。
株式投資をもっと早く始めたら良かったっていうのは本当にそう思うよ(´;ω;`)泣
でもまあ、9月の配当金もどんどん入ってきてるし、今年からどんどん頑張って株式投資をしていくよー(^^)/
たぬきさん
たぬきさん
頑張ってね。
ところで、山さんはこれからはどんな感じで株式投資を行っていく予定なの?
山さん
山さん
今後の方針については次で説明するねー(^^)/

今後の投資方針

山さん
山さん
今のところコロナショック以降の流れで、この2つが気になってるんだよね。
  • 高配当株は株価の戻りが緩やか。
  • 米国ハイテク株は勢いが強い。
山さん
山さん
この2つを踏まえて、こんな感じの投資方針でいこうと思ってるんだ!
  • 高配当株を少しずつ買い増し
  • QQQで米国ハイテク株の恩恵を得る
山さん
山さん
高配当株は今でも割安で買うことができているので、今後も少しずつ買い増しを行っていく予定です。
それに今後は米国の大統領選挙とかもあるみたいだから、そのタイミングでも株価が大きく動くかもしれない。様子見が必要かなーと思ってます。
山さん
山さん
あと、今までもVTIとかの株は少額ずつ買い増しをしてたけど、NASDAQの調子が良いからQQQも買ったんだ。もうすでにかなり株価が上昇している状態だけど、GAFAM( ガーファム)の恩恵を少しでも得られたらいいなって思ってます。
たぬきさん
たぬきさん
そうなんだ。でも、これからもハイテク株の株価が上がっていくとは限らないよ。
山さん
山さん
もちろん。そうだね。でも、ポートフォリオの1割以内の金額だったらリスクも少ないかなって思うし、ちょっと挑戦してみるよ。
たぬきさん
たぬきさん
挑戦するのはいいけど、ガーファムにのめり込みすぎないように気を付けてね。山さんの一番の目的は、定期的なキャッシュフローを作ることだよね。
山さん
山さん
はい。気を付けます(-_-;)汗
僕は定期的なキャッシュフローが一番の大好物なので、そのことを忘れないようにします(‘◇’)ゞ
たぬきさん
たぬきさん
皆様も自分の投資目標に合わせた投資スタイルを行うようにして下さいね。もし、新しいことに挑戦するにしても身を滅ぼさない範囲で頑張ってくださいね。
それでは、さようなら(^^)/
山さん
山さん
たぬきさんが最後を締めるんだ(-_-;)汗
まあ、いいや。皆様、さようなら(^^)/