資産運用

初心者が安心して投資できる債券ETF「AGG」の概要と投資リスク!

悩み人
悩み人

株式投資を始めたけど、何に投資をしたらいいのか分からない。

初心者でも安心できる投資対象を教えてください!

このような疑問に答えます。

 

こんにちわ。こんばんわ。

山さんです。

今回、投資初心者でも安心して投資できる債券ETF「AGG」の概要と投資リスクについて説明をしていきたいと思います。

よろしくお願いします<(_ _)>

AGGとは?

たぬきさん
たぬきさん
「AGG」ってどんなETFなの(*’ω’*)?
山さん
山さん
「AGG」については、以下のとおりだよ(^^)/ 

正式名称:

 iシェアーズ・コア米国総合債券市場ETF 

  • 世界最大の資産運用会社であるブラックロックが運用。
  • 純資産総額が8兆円を越える超大型ファンド。
  • 約8,000本以上の優良債券に分散投資している。
  • 投資対象の約70%がAAA(格付けの最高ランク)を占めている。
たぬきさん
たぬきさん
なんかこの説明を聞くと「AGG」って、すごそうな債券ETFだね(*’ω’*)!
山さん
山さん
「AGG」は実際にすごく優秀なETFなんだよ!
なんせ、1990~2015年までの間にデフォルト(発行元が倒産して利息がもらえない状態)したAAAの債券は「ゼロ」だったみたいだしね(^_-)-☆
たぬきさん
たぬきさん
うん???
つまり、それはどういうことなの(‘ω’)?
山さん
山さん
簡単に言えば、倒産しにくい発行元の債券をたくさん持っているから、利息収入がもらえなくなる可能性がかなり低いってことだよ(^^)b
「AGG」に投資しておけば、利息収入を安定してもらい続けることができるんだ(^_-)-☆
たぬきさん
たぬきさん
なるほど!
それは投資初心者も安心してだね(*^_^*)

債券ETF「AGG」の概要

ファンド詳細

たぬきさん
たぬきさん
「AGG」について、もっと詳しく教えてほしいなー(^^♪
山さん
山さん
「AGG」のファンド詳細は以下のとおりだよ(^^)/
設定日 2003年9月22日
運用会社 ブラックロック
純資産総額 856億ドル
保有銘柄数 8,375
経費率 0.04%
直近1年の利回り 2.16%

上記は2021年1月22日時点での情報です。

山さん
山さん
ブラックロックが運用している債券ETFで、経費率が脅威の0.04%。
「AGG」に100万円分投資していても年間400円しかかからないから、かなり低コストで資産運用をすることができるよ(^^)/

資産構成

出典:ブラックロックより

上記は2021年1月22日時点での情報です。

山さん
山さん
「AGG」は、財務省や政府機関・地方自治体などの政府系の債券が多いという特徴があるよ!
信用格付けも上記のとおり「AAA」の債券によって全体の68.79%が構成されているから、かなり信用度の高い債券ETFだよ(^^♪

パフォーマンス

 株価の推移 

出典:ブラックロックより

たぬきさん
たぬきさん
あれっ???
株価自体はあんまり上がってないね(>_<)
2003年 2021年 増加率
102ドル 117ドル +14.7%
山さん
山さん
株価の増加率は18年でやっと+14.7%だから、これだけ見るとちょっと微妙な感じだね!
でも、下の表を見て下さい(^^)/

 利息を再投資した場合のパフォーマンス 

出典:ブラックロックより

たぬきさん
たぬきさん
これは、何を表しているの(‘ω’)?
山さん
山さん
これは2003年に1万ドルを「AGG」に投資して、その利息収入を再投資し続けた場合のパフォーマンスを表しているんだ!
その結果、18年間で約2倍に資産が増えているんだよ(^^)b
2003年 2021年 増加率
10,000ドル 20,435.16ドル +103.43%
たぬきさん
たぬきさん
資産が2倍 Σ(゚Д゚)!!!
すごすぎる~~~!!!
山さん
山さん
これが複利運用の力だね!
ちなみに、「AGG」のトータルリターンは以下のとおりだよ(^^)/
1年 3年 5年 10年 設定来
7.43% 5.28% 4.38% 3.76% 4.24%
山さん
山さん
「AGG」は設定来で約4%ものリターンを出してくれているよ!
長期間に渡って安定した利息収入が欲しい人にとって、「AGG」は最適な投資対象といえるんじゃないかな(*^_^*)
たぬきさん
たぬきさん
僕も 「AGG」が欲しくなってきちゃったよ(๑・﹃ ・`๑)ジュルリ

投資する際に注意すべきリスク

たぬきさん
たぬきさん
「AGG」に投資をする時に何か気を付けておくことって何かある(*’ω’*)?
山さん
山さん
僕達が株式投資を行う際に発生するリスクには、これらの3つがあるよ(^^)/
  1. 倒産リスク
  2. 価格変動リスク
  3. 為替リスク
山さん
山さん
これらのリスクについて、「AGG」目線で考えていくね(^^)/

倒産リスク

AGG
  • 格付けの高い債券8,000本に分散投資している。
  • 1990~2015年までの間にデフォルトしたAAAの債券は「ゼロ」だった。
たぬきさん
たぬきさん
倒産リスクについては安心できる内容ばかりだね(*’ω’*)!
山さん
山さん
そうだね!
「AGG」に投資したとしても、倒産リスクは限りなく少ないみたいだね(^^♪

価格変動リスク

AGG
  • 金利の上下によって債券価格が変動する。
  • 元本保証はないので、損失を出す可能性はある。
たぬきさん
たぬきさん
何で金利の上下で債券価格が変動するの(*’ω’*)?
山さん
山さん
債券には「金利が上がれば債券価格は下落する」っていう特徴があるからだよ!
あと、株式投資には「元本保証」なんてものもないので、その点を理解しておいてね(^^)/

為替リスク

AGG
  • 円をドルに変換して「AGG」を購入するため、為替リスクは絶対に回避できない。
たぬきさん
たぬきさん
「AGG」に投資している場合の為替リスクって、実際はどんな感じになるの(*’ω’*)?
山さん
山さん
例えば、1ドル=110円の時に購入した「AGG」を保有していた場合、為替レートが「1ドル=80円」のように円高になってしまえば、保有している「AGG」の日本円としての価値は下がっちゃうってことだよ (T^T)泣
逆に、「1ドル=120円」のように円安になれば、保有している「AGG」の日本円としての価値が上昇するってことも覚えておいてね(^_-)-☆

さいごに

今回は投資初心者でも安心して投資できる債券ETFの「AGG」を紹介しました。

投資する際に注意すべき点はありますが、「AGG」は優良な投資対象の1つです。

必要なリスクを取って、投資する力を身につけていただければと考えています。

この記事を読んで下さり、ありがとうございました。

それでは、さようなら(^^)/